特许金融街

策划丨董嘉琦 制作人丨王晓昱 图文剪辑 | 邓筠凡 统筹 | 唐嘉澍 董嘉琦 当“小龙虾”火遍全网，当智能体成为热议焦点，金融机构的数智化转型正站在一个全新的十字路口。金融机构的AI转型，是必答题还是选择题？这不再是简单的技术升级，而是一场关乎未来生存与发展的深刻变革。 本期节目我们有幸邀请到企业AI战略与数智化转型专家孙志鹏博士，用多个生动的一线案例，拆解了金融机构在AI战略与数字化转型中的真实困境与可行路径。与听众朋友们探讨金融机构在AI浪潮下的机遇、挑战与破局之道。 「本期嘉宾」 孙志鹏，CFA。北京世纪鹏信管理咨询有限公司，合伙人，CFA北京协会理事，复旦大学本科及硕士学位、美国哥伦比亚大学博士学位。从事财务顾问（FA）工作，聚焦企业全生命周期发展需求，为客户提供战略制定、股权架构设计、外部融资规划等一站式服务，成功助力多家企业完成股权融资项目，有效解决企业发展中的资金瓶颈。还与咨询机构合作，为客户提供数智化转型、创新管理等方面的咨询服务。在此之前，曾就职于瑞银集团、东方证券、平安集团、京东集团等机构。 特许金融街是一档由北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）发起，面向社会各界听众的金融访谈类播客，我们会邀请各金融细分领域的朋友们一起探讨资本市场热点，金融职场等与金融相关的热点话题。 微信公众号：cfabeijing 微博：北京金融分析师协会 订阅微信公众号，可查看往期播客图文版。 微信搜索个人微信号CFABJ-podcast，添加特许金融街小助手，即可加入我们的听众群，解锁独家福利，与主播和嘉宾互动交流。

策划丨唐嘉澍 AG 制作人丨AG 图文编辑 | 邓筠凡 统筹 | 董嘉琦 唐嘉澍 九十年代的华尔街与硅谷链接，通过互联网公司IPO创造了巨量财富，也见证了AI行情之前科技股的一波大牛市，以及随之而来的三年暴跌。婴儿潮出生的雅皮一代掌握着社会资源，积极自信，是妥妥的人生赢家；而70后一代，却仿佛笼罩在婴儿潮一代的阴影下，处于社会边缘，他们甚至没有自己的名字，直到加拿大作家道格拉斯·库普兰在90年代初出版了小说《X一代》... 「主讲人介绍」 AG，CFA 英语语言文学学士+MBA+CFA的混合体；文学爱好者；资本市场及家族传承的观察者；曾任摩根斯坦利研究员，并曾在多家上市企业任职董事及CFO等职；长期与国内外家族办公室合作，进行财富传承的研究及实践。 AG同时也在小宇宙主播“黄金屋 财富遇诗书”。 「“新钱与新文化 ”系列介绍」 1900年投资到美国股市的100美金，在1999年底价值超过200万，期间经历了两次世界大战、30年代的大萧条、70年代的滞涨和87年的黑色星期一，当然也遇到了20年代，50年代还有90年代的大涨以及近30次的牛熊转换，这 一路走的并不平坦。 在这100年间，美国诞生了10位诺贝尔文学奖得主以及波洛克及沃霍尔等特立独行的艺术家。 30年代大萧条中亮眼的好莱坞、60年代叛逆的青年一代、80年代嬉皮化身的雅皮士都给各自的时代标注了注脚。 美国从世纪初的新大陆，发展成世纪末的金融及文化中心。 “新钱与新文化 ”分为十个部分，每个部分用金融、文学及社会事件的跨界视角讲述一个10年；通过牛熊转换理解投资周期，通过文艺作品洞察人性，通过社会事件感知一个时代的情绪。 特许金融街是一档由北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）发起，面向社会各界听众的金融访谈类播客，我们会邀请各金融细分领域的朋友们一起探讨资本市场热点，金融职场等与金融相关的热点话题。 微信公众号：cfabeijing 微博：北京金融分析师协会 订阅微信公众号，可查看往期播客图文版。 微信搜索个人微信号CFABJ-podcast，添加特许金融街小助手，即可加入我们的听众群，解锁独家福利，与主播和嘉宾互动交流。

策划丨唐嘉澍 AG 制作人丨AG 图文编辑 | 邓筠凡 统筹 | 董嘉琦 唐嘉澍 80年代的美国金钱至上，令人躁动；MTV打造出天王巨星，麦当娜唱起了《物质女孩》；米尔肯叱咤华尔街，用垃圾债点燃了第四次并购狂潮。华尔街始终是贪婪的，但80年代的华尔街尤其如此。当电影《华尔街》主角的原型博斯基在86年加州大学伯克利分校的毕业典礼上致辞说：“贪婪没问题，我觉得贪婪是健康的。”，华尔街已经不再有任何掩饰。 「主讲人介绍」 AG，CFA 英语语言文学学士+MBA+CFA的混合体；文学爱好者；资本市场及家族传承的观察者；曾任摩根斯坦利研究员，并曾在多家上市企业任职董事及CFO等职；长期与国内外家族办公室合作，进行财富传承的研究及实践。 AG同时也在小宇宙主播“黄金屋 财富遇诗书”。 「“新钱与新文化 ”系列介绍」 1900年投资到美国股市的100美金，在1999年底价值超过200万，期间经历了两次世界大战、30年代的大萧条、70年代的滞涨和87年的黑色星期一，当然也遇到了20年代，50年代还有90年代的大涨以及近30次的牛熊转换，这 一路走的并不平坦。 在这100年间，美国诞生了10位诺贝尔文学奖得主以及波洛克及沃霍尔等特立独行的艺术家。 30年代大萧条中亮眼的好莱坞、60年代叛逆的青年一代、80年代嬉皮化身的雅皮士都给各自的时代标注了注脚。 美国从世纪初的新大陆，发展成世纪末的金融及文化中心。 “新钱与新文化 ”分为十个部分，每个部分用金融、文学及社会事件的跨界视角讲述一个10年；通过牛熊转换理解投资周期，通过文艺作品洞察人性，通过社会事件感知一个时代的情绪。 特许金融街是一档由北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）发起，面向社会各界听众的金融访谈类播客，我们会邀请各金融细分领域的朋友们一起探讨资本市场热点，金融职场等与金融相关的热点话题。 微信公众号：cfabeijing 微博：北京金融分析师协会 订阅微信公众号，可查看往期播客图文版。 微信搜索个人微信号CFABJ-podcast，添加特许金融街小助手，即可加入我们的听众群，解锁独家福利，与主播和嘉宾互动交流。

策划丨谢大为 制作人丨王晓昱 图文剪辑 | 邓筠凡 统筹 | 唐嘉澍 董嘉琦 从信托资深从业者转型香港保险代理人，他的职业转身，既来自对人生风险的切身感知，也源于对地产行业周期的提前判断。本期《特许金融街》特邀 CFA 持证人吴迪先生，深度揭秘保险代理人的真实职场。他直言，保险代理人的本质是 “一人公司”，没有固定底薪，收入与发展完全依靠专业能力与客户信任。 保险代理人核心价值是什么？从业者应当具备哪些技能？典型的一天是怎样的？AI时代行业面临的机遇与挑战有哪些？欢迎听众朋友们与嘉宾一起，走进本期对话。 「本期嘉宾」 吴迪，CFA持证人，CFA北京协会创始志愿者，先后任职于外贸信托、平安信托和平安银行，从事信托投资及资管投行业务相关工作、2019年，转型香港财富管理领域。目前在香港最大保险公司担任高级分区经理，专注为中高净值家庭提供长期保障与资产结构优化方案。 2020年获得香港保协“杰出财务策划师”认证，拥有“家族信托与财富传承规划师”认证资格。行业荣誉方面，2019年入选小龙会及百万金圆会特别会员；2023、2024、2025年连续入选百万圆桌会（MDRT）；2024年获得Elite Premier Advisor资格；2025年入选超级巨星会。 特许金融街是一档由北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）发起，面向社会各界听众的金融访谈类播客，我们会邀请各金融细分领域的朋友们一起探讨资本市场热点，金融职场等与金融相关的热点话题。 微信公众号：cfabeijing 微博：北京金融分析师协会 订阅微信公众号，可查看往期播客图文版。 微信搜索个人微信号CFABJ-podcast，添加特许金融街小助手，即可加入我们的听众群，解锁独家福利，与主播和嘉宾互动交流。