特许金融街

策划丨谢大为 制作人丨王晓昱 图文剪辑 | 邓筠凡 统筹 | 唐嘉澍 董嘉琦 从信托资深从业者转型香港保险代理人，他的职业转身，既来自对人生风险的切身感知，也源于对地产行业周期的提前判断。本期《特许金融街》特邀 CFA 持证人吴迪先生，深度揭秘保险代理人的真实职场。他直言，保险代理人的本质是 “一人公司”，没有固定底薪，收入与发展完全依靠专业能力与客户信任。 保险代理人核心价值是什么？从业者应当具备哪些技能？典型的一天是怎样的？AI时代行业面临的机遇与挑战有哪些？欢迎听众朋友们与嘉宾一起，走进本期对话。 「本期嘉宾」 吴迪，CFA持证人，CFA北京协会创始志愿者，先后任职于外贸信托、平安信托和平安银行，从事信托投资及资管投行业务相关工作、2019年，转型香港财富管理领域。目前在香港最大保险公司担任高级分区经理，专注为中高净值家庭提供长期保障与资产结构优化方案。 2020年获得香港保协“杰出财务策划师”认证，拥有“家族信托与财富传承规划师”认证资格。行业荣誉方面，2019年入选小龙会及百万金圆会特别会员；2023、2024、2025年连续入选百万圆桌会（MDRT）；2024年获得Elite Premier Advisor资格；2025年入选超级巨星会。 特许金融街是一档由北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）发起，面向社会各界听众的金融访谈类播客，我们会邀请各金融细分领域的朋友们一起探讨资本市场热点，金融职场等与金融相关的热点话题。 微信公众号：cfabeijing 微博：北京金融分析师协会 订阅微信公众号，可查看往期播客图文版。 微信搜索个人微信号CFABJ-podcast，添加特许金融街小助手，即可加入我们的听众群，解锁独家福利，与主播和嘉宾互动交流。

策划 | 谢大为 制作人 | 唐嘉澍 图文编辑 | 邓筠凡 统筹 | 唐嘉澍 董嘉琦 本期特许金融街特邀洪維彥先生以个人视角，分享其在伦敦金融行业的一线从业经历，为听众带来伦敦金融职场发展、金融领域求学的一手干货信息，是聚焦伦敦金融赛道的深度职场揭秘内容。适合对伦敦金融领域求学、从业感兴趣的人群；以及身处国内，计划未来赴伦敦发展金融事业的潜在从业者。 「本期嘉宾」 洪维彦，CFA，CIPM 维彦拥有在英国监管银行的丰富经历，曾担任汇丰等跨国银行的监管官。近年来参与不良金融机构的处分与清算，并于2010-2014年担任惠誉国际信用评级分析师。维彦于2014年成为持证人后，于2019-2025年担任CFA Society England英国分会董事与司库，卸任后开始担任CFA Institute President Council Representative，代表西欧区18个分会。 「本期内容」 01 嘉宾自我介绍 选择伦敦/金融业发展的个人经历和心路历程 与 CFA 证书以及协会工作结缘的经历 02 伦敦金融行业的现状，主要机构和职能的分布 有哪些机构类型，本土金融机构/业务 vs 国际金融机构/业务 一般国际机构会将哪些职能设置在伦敦？ 传统金融机构 vs 新兴金融机构在伦敦的发展前景 英国金融科技与监管科技的发展趋势 初级职位 vs 中高级职位的技能需求与对华人人才的需求现状 03 伦敦整体求学和工作生活环境 伦敦金融行业的工作强度（work life balance） 伦敦金融城的生活便利度，以及生活成本和收入对比 伦敦对于海外求学务工人员的社会福利以及待遇 04 专业认证与持续学习 CFA、FRM、CAIA 等证书在英国金融业的认可度与职业加成 简单介绍伦敦协会的一些有趣的实践 05 华人职业发展建议与洞察 建立专业人脉与融入英国金融圈的有效方法 华人在英国金融业的是否有歧视和玻璃天花板与应对建议 对有志赴英发展的华人的具体行动建议 推荐相关资源（书籍、行业信息渠道） 特许金融街是一档由北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）发起，面向社会各界听众的金融访谈类播客，我们会邀请各金融细分领域的朋友们一起探讨资本市场热点，金融职场等与金融相关的热点话题。 微信公众号：cfabeijing 微博：北京金融分析师协会 订阅微信公众号，可查看往期播客图文版。 微信搜索个人微信号CFABJ-podcast，添加特许金融街小助手，即可加入我们的听众群，解锁独家福利，与主播和嘉宾互动交流。

In this episode, we’re delighted to bring you a conversation between Ren Jianchang, Chairman of CFA Society Beijing and Chief Investment Officer of Taikang Pension, and Rip Reeves, Chief Executive Officer of Institutional Investor. Their discussion spans the current state of capital markets, the investment landscape for 2026, the implications of interest rate dynamics for pension and insurance institutions, and the talent development strategies within their respective organizations. Drawing on their distinct vantage points, the two guests offer deeply informed and complementary perspectives—setting the stage for a promising dialogue between their institutions. Throughout the conversation, both seasoned professionals bring to bear the incisive expertise and nuanced perspective expected of veteran investors and asset managers, delivering a series of thoughtful, forward-looking observations. Rip Reeves, CFA, Rip Reeves is CEO of Institutional Investor, with oversight of its global events platform, journalism, thought leadership and fintech businesses. In 2022, he retired as Chief Investment Officer and Treasurer of AEGIS Insurance Services after 11 years of service. In the preceding 26+ years, Rip’s professional experience encompassed portfolio management, global asset allocation, treasury, investment banking, sales/trading, and large team management. Ren Jianchang, CFA, holds a master’s degree in International Finance from the PBC School of Finance at Tsinghua University (formerly the Graduate School of the People's Bank of China). He serves as Chairman of CFA Society Beijing and Chief Investment Officer and Head of Investment Management at Taikang Pension. Since joining Taikang in 2002, he has been extensively involved in various areas of insurance asset management, including equity quantitative investment, fixed income investment, infrastructure investment, asset-liability management, and product management. He possesses extensive hands-on investment expertise and team management experience, particularly in quantitative factor investing and index passive investing. Prior to Taikang, he worked at the National Development and Reform Commission and McKinsey China (Beijing Office). China Charter Chat is a financial podcast by CFA Society Beijing, tailored for a broad audience. The show brings together professionals from across the financial industry to discuss pressing topics in capital markets, careers in finance, and other relevant issues. Planned by Yue Li, Sunny Jiang Produced by AG Edited by Junfan Deng Coordinated by Jason Tang, Frances Dong

策划丨唐嘉澍 AG 制作人丨AG 图文编辑 | 邓筠凡 统筹 | 董嘉琦 唐嘉澍 70年代的美国似乎一片黑暗 - 通胀，失业，锈带形成。但就在这低谷中，纳斯达克、微软和苹果先后成立，为90年代的高科技牛市埋下种子。黑色幽默大师冯内古特用图文模式，给那个年代做了注脚。 「主讲人介绍」 AG，CFA 英语语言文学学士+MBA+CFA的混合体；文学爱好者；资本市场及家族传承的观察者；曾任摩根斯坦利研究员，并曾在多家上市企业任职董事及CFO等职；长期与国内外家族办公室合作，进行财富传承的研究及实践。 AG同时也在小宇宙主播“黄金屋 财富遇诗书”。 「“新钱与新文化 ”系列介绍」 1900年投资到美国股市的100美金，在1999年底价值超过200万，期间经历了两次世界大战、30年代的大萧条、70年代的滞涨和87年的黑色星期一，当然也遇到了20年代，50年代还有90年代的大涨以及近30次的牛熊转换，这 一路走的并不平坦。 在这100年间，美国诞生了10位诺贝尔文学奖得主以及波洛克及沃霍尔等特立独行的艺术家。 30年代大萧条中亮眼的好莱坞、60年代叛逆的青年一代、80年代嬉皮化身的雅皮士都给各自的时代标注了注脚。 美国从世纪初的新大陆，发展成世纪末的金融及文化中心。 “新钱与新文化 ”分为十个部分，每个部分用金融、文学及社会事件的跨界视角讲述一个10年；通过牛熊转换理解投资周期，通过文艺作品洞察人性，通过社会事件感知一个时代的情绪。 特许金融街是一档由北京金融分析师协会（CFA Society Beijing）发起，面向社会各界听众的金融访谈类播客，我们会邀请各金融细分领域的朋友们一起探讨资本市场热点，金融职场等与金融相关的热点话题。 微信公众号：cfabeijing 微博：北京金融分析师协会 订阅微信公众号，可查看往期播客图文版。 微信搜索个人微信号CFABJ-podcast，添加特许金融街小助手，即可加入我们的听众群，解锁独家福利，与主播和嘉宾互动交流。