本期节目围绕稳定币这一热门话题展开,深入探讨其定义、运作机制和实际应用。结合真实案例,如USDT和USDC的底层资产、RWA概念等,解析稳定币如何作为数字时代的财富桥梁,连接传统经济与加密世界。讨论涵盖稳定币的底层逻辑、商业模式、监管趋势、风险防范,以及普通投资者如何合规参与和配置相关资产。
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【本期精华】
→ 稳定币定义与机制:
稳定币是加密货币世界中使用的法币替代品,价格与美元等资产挂钩,通过底层资产实现价值稳定。核心优势是交易便利、低成本和高效率。
→ 底层资产揭秘:
主流稳定币如USDT和USDC由私人机构发行,底层持有美债、美元现金等安全资产,以确保一比一兑换。投资者需关注资产透明度和兑付风险。
→ 商业模式:
发行方通过用户资金投资获利,而用户持有稳定币通常无息。部分平台为吸引用户提供利息,但需注意合规性。
→ 风险防范:
稳定币可能面临脱钩风险(如硅谷银行事件)、挤兑、黑客攻击和监管不确定性。解决方案包括选择主流稳定币、关注监管动态,并通过多元化配置降低风险。
→ 应用场景:
在跨境支付、外贸交易中,稳定币能实现实时到账、低成本转账;在财富管理中,可作为资产配置的一部分,但需在合法框架内操作。
【时间轴】
Part 1 稳定币的底层逻辑拆解:是什么?靠什么实现稳定?
03:31 什么是稳定币?它和我们平时说的比特币、以太坊有什么本质区别?
06:51 稳定币通过什么方式实现价格稳定?
13:54 USDT如何通过持有美元资产维持一比一挂钩?其底层资产构成和风险有哪些?
Part 2 RWA与稳定币
20:56 什么是RWA?稳定币为什么被视为RWA最成功的应用?
25:46 微软股票上链后为何出现价格脱钩?RWA如何解决现实资产与链上资产的价差问题?
Part 3 稳定币的商业模式与生态
28:36 稳定币发行方靠什么模式盈利?用户为什么选择持有无息稳定币?
33:06 当前稳定币市场是否由USDT和USDC垄断?新进入者有可能颠覆市场吗?
38:34 市场上大量抛售稳定币会导致什么后果?历史上对英镑和港币的攻击如何警示稳定币风险?
Part 4 监管与法规
41:10 美国推出稳定币监管法案的主要意图是什么?如何通过法案巩固美元霸权和应对去美元化?
48:24 香港为什么在这个时间点推出稳定币条例?其小规模试点的背后信号是什么?
Part 5 风险与机会
64:58 稳定币的潜在风险?投资者应如何防范挤兑和资产兑付问题?
67:44 稳定币和余额宝、外汇理财这些传统产品有什么区别?
Part 6 应用与实操
54:56 稳定币的出现,在实际生活场景里面会带来什么样的一个影响?
71:47 稳定币在跨境支付中如何提升效率和降低成本?
74:09 对于普通用户,稳定币除了投资外,在财富管理和日常支付中有什么实际价值?
【本期制作】
嘉宾:Jason黄侃,CFA/FRM,锴廷汇裕创始合伙人/私人财富管理专家。北大光华管理学院金融本硕、国际投行及央企能源集团产业投资经验、多年国际资产管理公司保险资金管理经验,擅长金融、法律、财务、家族事务规划等全方位整体规划、为中高净值家庭定制境内外财富保障和传承的综合方案。
主播:Effy叶沁,RFP,锴廷汇裕财富管理咨询顾问,美国佩伯代因大学商业分析硕士、12年投资经验、7年+证券、私募股权基金管理从业经验,曾任百亿级VC基金管理经理。擅长金融、财务规划,为家庭定制资产配置综合方案。
剪辑:Olina
开头BGM:Breath And Life&Audiomachine
结尾BGM:Love Don't Let Me Go&Angelina Jordan
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❗【风险提示】:
* 本期内容提及的投资产品不保证本金和收益,请投资者独立进行投资决策。市场有风险,投资须谨慎。
* 嘉宾及主播在节目中表达的所有观点,均基于其个人的知识储备、经验积累以及独立思考所得,不代表官方建议或立场,不构成任何投资建议。
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