【投资连连问】2026开局：如何回顾整理以布局新年投资之路

🎩《投资连连问》是一档中泰证券资管出品的播客节目，每一期，用十分钟左右的时间，梳理一个热门讨论话题！投资连连问，开心消消乐！
——2026开局：如何回顾整理以布局新年投资之路——
【简介】
本期播客提供了一份新年理财布局的行动指南，通过盘点财务地基、深度扫描投资组合、制定调整纪律三步，帮助听众理性回顾过去、从容规划2026年的财富之路。
🟤 【时间轴】
00:00 - 从年度总结到理财布局
01:24 - 第一步：盘点财务地基与风险承受力
* 认清自身财务状况：存款、固定资产、大额支出计划。
* 计算紧急备用金：覆盖家庭3~6个月必要开支，建议存放于货币基金或活期存款。
* 风险自测：诚实地回答“资产下跌多少会让我寝食难安？
03:07 - 计算紧急备用金与风险自测（详细）
04:48 - 第二步：通过记录来检视投资组合
* 统计所有平台资产，避免碎片化投资。
* 反思：当初为什么买？现在是否仍值得持有？
06:50 - 工具推荐与资产归类
* 工具推荐：e基金（全平台基金统计）、有知有行记账（生成桑基图）、Excel/AI辅助。
* 将资产分不同篮子
08:47 - 审视结构：攻守平衡与收益归因
* 像教练审视球队阵容
* 收益归因
11:03 - 三问审问每一笔持仓
* ① 当初买入的理由是什么？
* ② 时至今日，理由是否依然成立？
* ③ 如果现在有一笔新资金，还会买吗？
* 过滤掉惯性持仓和情感持仓，精简投资组合。
12:03 - 兴趣账户：让理财更有趣
* 为自己设置一个“玩耍资金”，用于尝试新事物，提升理财的参与感和获得感。
12:27 - 第三步：诊断后的处方（再平衡与纪律）
* 资产再平衡：根据体检结果调整结构，回归目标配置。
* 核心投资纪律：写下1~2条“军规”。
14:05 - 祝愿大家投资有收获，生活有乐趣。
头图由Recraft生成，欢迎订阅由中泰资管出品的《投资连连问》，每月一期，每次用10分钟左右时间解答一个投资中的为什么。
❤️中泰证券(上海)资产管理有限公司(简称“中泰证券资管”)成立于2014年，是中泰证券旗下专注于资产管理业务的子公司，开展证券资产管理和公开募集证券投资基金管理业务，同时是中国保险资产管理业协会会员，具备保险资金投资管理人资格。作为国内主流的专业券商系资产管理公司之一，中泰证券资管在业内享有良好的声誉。
欢迎在各大应用商城搜索“中泰资管”下载我们的App，若您不想下载App，也关注我们的官方微信服务号“中泰资管好朋友”，在App或者微信服务号，您可以查看全渠道账户资产及收益、了解基金经理最新观点及投研笔记、领取每季度用心定制好礼、享受全网最低购买费率。
🌟
🌟
🌟
🥳以及，如果你是我们的持有人，欢迎扫码入群一起哈皮！
风险提示📖：基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资有风险，基金过往业绩不代表其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金业绩表现的保证。投资者投资基金时应认真阅读基金的基金合同、招募说明书等法律文件。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，请投资者根据自身的风险承受能力选择适合自己的基金产品。