20250718金融科技动向

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行业动态

1、PayPal支付服务集成Claude AI

2、金融智能体六大核心模块

3、银行作为客户财富管家策略

行业动态

1、PayPal支付服务集成Claude AI
亮点：企业和个人用户可以使用Claude AI助手管理PayPal交易、订阅服务、争议处理和财务分析，基于交易记录生成财务报表或协助处理争议案件并撰写回复邮件。
2、金融智能体六大核心模块
内容：垂直业务场景支撑、专业的金融知识库、自我进化、底层数据与模型基础、金融安全防护体系、嵌入专业工具如支付接口
3、银行作为客户财富管家策略
亮点：（0）重视本土化需求偏好（1）建立客户需求档案，并根据档案充当财富顾问，档案记录客户职业周期（创业、稳定、退休）、家庭结构（子女教育、养老需求）、风险偏好等；（2）构建“需求诊断-资产配置-动态调仓”的全链条能力，建立覆盖不同风险等级、期限、类型资产池，建立常态化客户回访机制，并根据市场变化与客户生命周期调整资产配置；（3）组建客户为中心的跨部门团队，如客户经理+产品专家+投资顾问，客户经理负责需求对接、产品专家负责方案设计、投资顾问负责市场解读。