20251201金融科技动向
互联网搭子，你们好呀。点赞/收藏/关注，和小浅一起来探寻比早更早的金融科技动向吧~
政策关注
1、科技金融统筹推进第一次会议侧重点
2、金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法
行业动态
3、成都农商银行贷中审查助手
政策关注
1、科技金融统筹推进第一次会议侧重点
亮点：含突出科技创新引领作用、发挥好相关再贷款、加强对五篇大文章评估等
2、金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法
亮点：本次新规1月1号起实行，强调基于风险程度将客户的尽调分为简化和强化两种，并增加了对受益所有人的审查，明确了何为低风险、何为高风险；按保险、汇款等业务场景对规则进行了细分，增加了对开户的尽职调查要求；增加业务存续期定期进行尽调并根据客户现状调整风险等级，但是低风险客户可降低频率和强度。低风险至少包含身份信息，高风险增加身份、业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途、风险状况、经济状况或经营状况、交易监测、客户及受益所有人审查、高管审批。具体三类尽调报告对比见下表（AI生成）。
行业动态
3、成都农商银行贷中审查助手
亮点：为新提交的调查报告匹配与最相似的过往案例和授信主体，并提供授信与风控建议
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