高智商犯罪 - 高智商犯罪「操作指南」如何诈骗650亿美金 - EarsOnMe

高智商犯罪
高智商犯罪「操作指南」如何诈骗650亿美金

时长：

49分钟

播放：

1万

发布：

8小时前

主播...

丁丁丁瑶

简介...

这是一份如何诈骗650亿美金操作指南，当然也是一份防范措施，以应对日益复杂的金融犯罪。
-推理小组-
丁丁×丁瑶
-声明-
本播客的内容仅代表个人观点，并不代表任何律师事务所或律师的任何形式的法律意见或建议。
-案件可视化-
03:14 伯纳德麦道夫的资本传奇与违法操作
08:50 做市商与证券电子化
10:20 华尔街崛起与投资骗局
14:55 壮大到被调查
20:38 诈骗手段与心理策略
23:27 皮卡尔
28:15 财经记者
35:23 内部斗争与心理博弈
38:27 揭露麦道夫庞氏骗局的历程
📌时间线
1938年4月29日：出生于纽约皇后区一个犹太中产家庭，父亲拉尔夫·麦道夫（Ralph Madoff）为前股票经纪人，后经营五金店。
1956年：进入阿拉巴马大学（University of Alabama），后转学至霍夫斯特拉大学（Hofstra University）。
1959年：与高中恋人露丝·阿尔珀恩（Ruth Alpern）结婚。
1960年：从霍夫斯特拉大学法学专业辍学，用 5,000美元积蓄+岳父借款成立伯纳德·麦道夫投资证券公司（BLMIS）。
合法事业阶段（1960–1980s）
1960年代：早期业务：专注场外交易（OTC）做市商，利用价差获利。
1975年：推动纳斯达克（NASDAQ）电子化交易系统，成为华尔街技术革新者。
1978年：公司年交易量占纳斯达克总交易量 5%，跻身华尔街二线券商。
1983年：担任纳斯达克董事会主席（至1991年），成为行业领袖。
骗局扩张期（1990–2008）
1987年股灾：首次面临大规模客户赎回，开始用新客户资金填补亏空（庞氏骗局雏形）。
1990年：正式将BLMIS分为合法做市部门和秘密投资咨询业务，后者成为骗局核心。
1992年：SEC首次调查其做市业务，因证据不足撤案（监管漏洞埋下隐患）。
2000年：金融分析师哈里·马科波洛斯（Harry Markopolos）向SEC举报其收益不实，但被无视。
2005年：欧洲银行要求赎回资金，麦道夫被迫伪造交易记录，骗局濒临崩溃。
2008年金融危机：
12月10日：客户集中赎回 70亿美元，资金链断裂。
12月11日：向儿子马克和安德鲁坦白骗局，次日被儿子举报，FBI逮捕。
审判与家族结局（2009–2021）
2009年3月12日：认罪 11项重罪（证券欺诈、洗钱等），被判 150年监禁。
2010年12月11日：长子马克·麦道夫自杀。
2014年9月3日：次子安德鲁·麦道夫因癌症去世。
2021年4月14日：麦道夫在狱中去世（终年82岁）。
青年麦道夫
和他的妻子

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