催更来了 微盘股还有机会吗

浩哥买的是万科哇？之前公司就华润万科。

每次聽到知行合一 都以為又要跟知行小酒館聯名了😂

36:19 什么是好房子，思南、长乐的独栋别墅没跑赢市场吧

浩哥的太古，经典永流传

31:52 历史用用来被打破的

41:38 未来将不会缺少房子，缺少的是好房子优质的核心资产会有溢价~

😬前两天专家说了：居住面积越小寿命越短。

22:40 哈哈哈哈哈哈 像极了爱情

07:31 🤣紫金陈前段时间割肉万科，我们都讨论要见底了

43:37 确实 其实不需要那么准确

28:22 那张图看过了，数据真的不保真，而且看到那张还有一言宏观房学院的水印，和水原十口一个货色

27:35 没看到图呢，是在其他平台上更新的图吗

34:05 强烈建议引入东南亚女性，大量乡下的未婚男性根本没有配偶，已然成为社会潜在危险因素。国内女性大多自立自强，但很多剩男不思进取，躺平摆烂，连起码的房子，车子都没有。引入东南亚女性，不需要彩礼等繁琐礼节，还能够大幅提高生育率，拯救未来的房地产，简直是win-win，百利而无一害（doge）

35:49 房子不是必须品，那时候会有另外的高价必需品，你没压力，你孩子就有压力😰

26:40 不单单是杠杆率，还有经济增速和人口变化。21年是16年生育高峰的娃要上学了，推起一波反弹。城市和城市、市区和郊区走向分化

浩哥分享下一下新西兰的旅居生活吧

29:03 28:54 一线城市三口之家人均超过 30 平的，身边这样的同事凤毛麟角，估计把农村老家的宅基地都算进去了。😅

35:19 二十年后不止房子不是必需品，婚恋都不是人生的必需品

回归正常节奏啦~ 「✅517新政」 1）对地产定调更加积极 强调要深刻认识房地产工作的人民性、政治性。房地产关系人民群众切身利益和经济社会发展大局。 2）B端 - 帮助房企去库存 通过调规（调规划用途）、换地、收购的方式。对于现房库存，支持地方国企以需订购，用作配售配租保障。央行再按照贷款本金的60%发放再贷款，由此带动的银行贷款可能达5000亿元量级。 3）C端 - 帮助购房者买房 普通购房者降首付，第一套房15%（2003年以来最低的一次），第二套房25%（2007年以来最低的一次）。 「✅地产股」 最危险的涨的最猛。 博弈的情绪票：股票价值不取决于它的内在价值，取决于政策的利好程度有多强，以及市场热情有多高。很难用传统的企业分析看。 地产股现在的估值模型：房价普遍跌了20%~30%后，由于杠杆率巨大、负债是刚性的，实际上已经资不抵债。但股票分析模型，考虑到时间变量，现在已经这么差了，未来肯定会有政策，有可能把房价打上去，所以股价不会跌到负（政策预期）。 地产相关产业链反弹也很高，金融机构、上游建材、计算机环保。保险最重要的底层资产是房地产，比如平安（港）反弹50%左右。 「✅交易型机会」 偏短平快，赚别人兜里的钱、市场情绪预期迅速变化的钱。每年有很多次抓急跌抄底（带血的筹码）的机会。 跳空缺口：这段价格区间没有成交。3个跳空缺口是非常强的带血筹的信号，只要基本面没有特别大的硬伤，在A股会迅速触发反转效应。 人群：适合精力旺盛，可以倾注更多时间在股市短线交易机会，可以加快周转率的人。 弊端：如果没有更多的精力和时间放在交易型机会上，不敢重仓，只用10%的仓位，即使赚到，对整体净值影响不大，但可能对心态造成很大影响，尽量少参与。 「✅趋势型机会」 抓趋势型机会，要拿得住。时代趋势、基本面巨大变化的钱。 白马股在正常的时光和年份里，很难以相对便宜的价格买到，只能等市场大势不好的时候。从自己能看懂的一两个行业中筛选确定性机会，把仓位放进去，睡得着觉。 确定性高的机会，具备资本优势、能力优势、影响力优势、网络效应，那占领更大的份额是必然趋势。抓业绩的确定性，股价交由时间、市场判断。在竞争力和业绩的确定性趋势中，放心的持有。 赔率角度：趋势型机会赚的是单波按倍来记的利润、交易型机会赚20%~30%已经很好了。 22:40 不说的话没往那想😄 「✅房地产救市背景」 三次房地产救市的背景比较：2008、2014、2021。 1）居民杠杆率：18.5%、35%、61.6%。 已经背负了很多债务，就算把首付比例放在15%，余力也不多了。 2）人均居住面积：15.4m²、25.4m²、41.7m²。 3）人口自然增长率：2008年和2014年在5‰~6‰左右，过去几年大幅下降。 4）城镇化率：33%、54%、65%。 城镇化率接近成熟水平68%~72%。意味着更多农民进城买房的力量逐渐衰减。 所以，虽然今天的刺激力度很大，但不能用以往的数据和刺激力度来做同等的类比。 对于刚需是利好的释放，对改善立竿见影的效果没那么大。 历史不一定会踩着完全一样的韵脚，差别在于每次的背景条件不一样了，用第一性原理思考。 「✅房地产」 任泽平：房地产长期发展，短期看金融（货币政策/利率），中期看土地（供给），长期看人口。 中长期看经济发展（低个位数增长）和人口趋势（生育率较低）。 不能用今天的思想看20年以后，房子可能不是未来20年后束缚年轻人的必需品，同时20年后，中国社会一定不缺房子。好房子依旧是未来几十年甚至更长时间，人们最朴素的需求（精品化逻辑）。 以前的压力和焦虑来自于没有买房的人，以后压力和焦虑来源于那些曾经用杠杆买了很多套房子的人，因为他们持有的成本越来越高，房租很难覆盖利息支出或其他的综合成本。 租售比：在很多大城市租售比只有1%~2%。租售比较高的是市区的老破小和偏远小区或小城市。 在股票市场买高PE的股票，一定预设它是高成长的公司，才愿意用高溢价买入。大城市的租售比很低（市盈率很高），预设房价会一直涨（经济越来越好、人口流入越来越多），但当租售比、虹吸效应达到平衡线（赚到钱和付出的成本）的时候，很多人不愿意来了。 大城市化并不是一个必然。 「房产交易」 市场价已经失真，成交价有时候也不真实。 大多数人贷款买房，先付一笔首付款，然后银行放款给卖家，正常情况是一两个月，快的话两三个星期。现在在房产过户当天就收到了银行放款。 金融机构对于房地产市场有点着急，在这次强力的刺激政策之下，一定会走出过往的负循环，往更健康的方向（回归产品、居住属性）走下去。 每代人都有每代人的思想钢印。