现在很多机构入局家办，特别是保司，他们是不是天然地在教育养老等领域更有服务优势

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「✅OCIO」 外包首席投资官（Outsourced Chief Investment Officer，简称OCIO）是一种资产管理模式，其中资产所有者将全部或部分资产的投资决策权委托给第三方专业投资机构。更像一个服务业，需要投资或配置的能力、服务能力。 帮助构建策略或多个策略的投资组合。包括如何设计资产策略、投资组合策略，不同投资策略和资产类别之间的比例关系，以及具体到基金管理人的筛选尽调、后期管理、添加或删减等。 「✅海外基金管理」 1）（合格）投资者 2）行业从业者：财富管理的人/机构 3）机构投资者 为客户服务在于你的定位，能帮客户解决什么问题。为不同角色提供不同的策略和不同的服务。 评价基金产品的维度：量化指标和经验艺术。过程大于结果，严进宽出。跟基金管理人保持高密度互动和信息分享。 了解团队的强项和弱项。绝大多数中国投资者不是以理念为先，而是以收益为先。 客户和基金经理/基金公司互相理解、互相认可，是产生好收益的必要条件。 「定力」 做资产配置，很重要的是“定力”，不要对宏观事件特别敏感，如果你过于敏感，会增加你的换手率，从而增加了犯错误的机会。 「✅家族办公室」 家族宪章在海外更发达。绝大多数亚洲家族企业的运营权还掌握在家族一代中，没办法区分拥有权和运营权。 第一优先级是确保公司主业运营健康。 核心问题：更倾向于投资企业的上下游企业，风险和收益更熟悉。但肉身和所有钱在同一行业，有绝大波动性。尤其是此时此刻全球进入到新范式，逆全球化过程中，极端事件以及突发性事件更多。 建议做真正的分散，地域、行业、策略、资产类别上。 「✅建议」 1）保守 & 分散 相对保守的做资产配置，适当做区域性、币种的分散。因为可能这笔钱下的使用周期并没有你想象的那么长。 2）了解管理人、了解自己 不止局限在学习更多的金融知识，了解自己的局限性，包括对时间的预期、风险承担能力、客观认识自己的投资能力。 投资尽量安全，尽量避免永久性的大资本的损失。 投资和资产配置是两回事，投资偏进攻，资产配置偏保守。 全球资产配置：帮助你在更大范围内选择相对有增长性的资产。